Heather Xiong
“我深信，专业的知识和体验，方能真正守护每一个家庭。”
经过注册国际理财顾问委员会认证，是世界上最权威的理财顾问认证项目。不同于仅持有销售执照的经纪人，CFP©️对综合素养及对金融产品的理解能力有高标准的要求。
金融类保险是功能多样的资产组合，通过对全球保险品牌进行专业选品，实施方案定制和常年的投资策略管理，才能更好实现我们的财富增长和传承的目标。
设立金融保险账户，是长达至少10年的合作。专业、全职的保险财务顾问才能持续地帮助客户解读年度报表，处理各项保单事务。
Heather帮我设计了增长型的保单账户，让我在刚开始投保的时候，不用付那么多钱，而到后期，保障也能增长成为我满意的数字。通过仔细的沟通，我意识到这么做是根据我的预算和对未来预期的判断，所作出的最优化匹配方案。非常感谢Heather的帮助和设计。
金融类保险产品广泛运用于高净值家庭进行全球范围的资产配置，财富管理，资产保护和财富传承领域。在1997年后出现的IUL产品，目前成为带领全球保险行业前进的领头羊产品。在全球财富管理市场的竞争中，人寿保险发展成为了兼具财富传承，免税退休金计划，资产管理的金融工具。左边的视频让你3分钟了解它的工作原理。
LIMRA 2020年Q4市场报告：“美国人都买了什么保险”
我的美国保险规划专栏：“美国人寿保险指南©️专栏”
我代理的产品： 退休金保险 | 储蓄分红险 | 万能型保险 | 保障型保险 | 指数型保险 | 基金型保险 | 家庭离岸保险信托
私人保险财富规划服务： 设立子女教育基金 | 退休收入规划 | 财富传承规划 | 遗产传承规划 | 个人及公司保费贷款 | ILIT及资产隔离
我一直在寻找额外的免税退休计划产品，作为对401K和Roth的补充。朋友推荐了Heather给我。Heather用数据展示了“提前规划的越早，现金值增长的潜力越大”的优势。而且对比我先生，跟我同样的保费，却只有不到我保额的一半。最后，当Heather通过规划计算告诉我，我退休的时候每年也许能从保单里取出那么多钱的时候，我对这个退休金的数字感到非常震惊，这比我想象中的要多很多。非常感谢Heather的帮助。
Heather Xiong，CFP®️，注册国际理财规划顾问。BH Financial首席财富保险顾问，HummingLife 私人客户保险顾问，美国执业的独立人寿保险经纪(CA Lic.0L92496)，多家顶级全球知名保险品牌 “全球高净值客户项目”认证的保单规划顾问。美国保险中文专栏作家，来自加州大学伯克利分校（UCB）公共健康学院。
微信号：heatherxlife，右侧扫码加我为联系人
Line：heatherxlife
点这里写信给我：heatherxlife@gmail.com
地址：1968 S. Coast Hwy #1700, Laguna Beach CA 92651
